Empresa familiar · Patrimoni · Llegat
Protocol
Familiar
Andorra · Barcelona · Madrid · Tolosa
Disseny i estructuració del protocol familiar per a empreses i grans patrimonis. Planifiquem la convivència entre família i empresa, la transmissió del llegat i la protecció del patrimoni construït durant generacions, amb discreció total i visió a llarg termini.
4
Jurisdiccions
2
Perfils: empresa i patrimoni
∞
Discreció total
Empresa familiar
Govern corporatiu, pactes entre hereus, successió de la direcció i transmissió de la propietat empresarial.
Grans patrimonis
Planificació successòria, fundacions familiars, family office i estructuració del patrimoni personal i financer.
Multijurisdiccional
Patrimonis i empreses amb presència a Andorra, Espanya i França. Coordinació fiscal i jurídica integral.
Discreció i confidencialitat
El protocol familiar toca els aspectes més sensibles d’una família. Màxima reserva des del primer contacte.
El nostre enfocament
El llegat no
s’improvisa:
es dissenya amb temps
La majoria dels conflictes familiars al voltant del patrimoni o l’empresa no neixen de la mala voluntat de ningú, sinó de l’absència de regles clares acordades amb anticipació. El protocol familiar és precisament això: un acord de família redactat quan les relacions són bones, perquè continuïn essent-ho quan arribin els moments difícils.
A Jurisserv acompanyem famílies empresàries i grans patrimonis en el disseny del seu protocol, combinant sensibilitat cap a la dimensió humana amb el rigor tècnic necessari perquè el document tingui solidesa jurídica en totes les jurisdiccions implicades.
Iniciar conversa confidencial“Quan algú ens truca per parlar d’un protocol familiar, la primera reunió mai no és d’advocats. És una conversa sobre què volen per a la seva família d’aquí a 20 anys.”
Equip de Patrimoni i Família · Jurisserv
Dissenyat quan les relacions són bones
Coordinació jurídica i fiscal multijurisdiccional
Sensibilitat cap a la dimensió personal i familiar
Discreció total des del primer contacte
Revisió i actualització periòdica
Dos perfils, un mateix rigor
Empresa familiar
i grans patrimonis
El protocol familiar té continguts diferents segons es tracti d’una família empresària o d’un gran patrimoni personal. Tots dos requereixen el mateix nivell de precisió tècnica i sensibilitat humana.
Empresa Familiar
Famílies que tenen en comú la propietat o la direcció d’una o diverses empreses. El protocol regula la relació entre la família i l’empresa, els mecanismes de govern, la transmissió de la propietat i la successió en la direcció.
Govern corporatiu adaptat a l’empresa familiar
Successió en la propietat de les participacions
Successió en la direcció i gestió de l’empresa
Pactes entre hereus i cònjuges
Accés de noves generacions a l’empresa
Mecanismes de resolució de conflictes interns
Política de dividends i retribució de la família
Limitacions a la transmissió de participacions a tercers
Grans Patrimonis
Famílies amb un patrimoni personal significatiu, compost per actius financers, immobiliaris, empresarials o mixtos, distribuïts en una o diverses jurisdiccions. El protocol organitza la planificació successòria, la gestió del patrimoni i la seva transmissió.
Planificació successòria multijurisdiccional
Estructuració del patrimoni familiar: holding, SCI, fundació
Family office: organització de la gestió patrimonial
Donacions i transmissió en vida amb optimització fiscal
Règims matrimonials i capitulacions
Testaments internacionals i coordinació entre jurisdiccions
Fundacions familiars i vehicles fiduciaris
Protecció del patrimoni davant tercers
Serveis específics
Sis àrees
d’actuació
01
Redacció del Protocol Familiar
Document marc que regula les relacions entre els membres de la família en relació amb l’empresa o el patrimoni. Jurídicament sòlid i adaptat a les circumstàncies específiques de cada família.
Diagnòstic familiar previ: situació actual i objectius
Redacció participativa amb tots els membres implicats
Coordinació amb estatuts, pactes de socis i testaments
Adaptació multijurisdiccional
Revisió i actualització periòdica
02
Govern Corporatiu Familiar
Disseny dels òrgans de govern de l’empresa familiar: consell d’administració, consell de família, comitè de direcció i mecanismes de presa de decisions que equilibrin propietat i gestió.
Consell d’administració amb membres independents
Consell de família: òrgan de representació familiar
Protocol d’accés a càrrecs directius
Política de retribució i dividends
Mecanismes de resolució de conflictes
03
Planificació Successòria
Disseny integral de la transmissió del patrimoni i l’empresa a la següent generació, amb optimització fiscal coordinada entre totes les jurisdiccions implicades.
Testaments internacionals i coordinació jurisdiccional
Donacions en vida amb optimització fiscal
Pactes successoris allà on ho permet la legislació
Coordinació amb convenis de doble imposició en successions
Fidúcies i trust a les jurisdiccions que els reconeixen
04
Estructuració Patrimonial
Disseny i constitució dels vehicles jurídics més eficients per organitzar, protegir i transmetre el patrimoni familiar: holdings, SCI, fundacions i family office.
Holding patrimonial familiar
SCI (Société Civile Immobilière) per a actius a França
Fundació familiar: protecció i llegat
Family office: organització de la gestió patrimonial
Protecció del patrimoni davant reclamacions de tercers
05
Règim Matrimonial i Capitulacions
Assessorament sobre el règim econòmic matrimonial més adequat per protegir el patrimoni familiar i empresarial davant de situacions de separació o divorci.
Anàlisi del règim matrimonial actual
Capitulacions matrimonials prematrimonials i durant el matrimoni
Separació de béns davant la societat de guanys
Protecció de l’empresa familiar davant divorcis
Coordinació de règims en parelles internacionals
06
Mediació i Conflictes Familiars
Quan el conflicte ja existeix, acompanyem en la cerca de solucions negociades que preservin tant el patrimoni com les relacions familiars.
Mediació familiar amb facilitació professional
Renegociació del protocol en context de conflicte
Sortida ordenada de socis familiars
Valoració i liquidació de participacions
Representació en processos judicials si cal
Com treballem
Un procés
confidencial i participatiu
01
Primera conversa
Reunió confidencial per entendre la situació familiar, l’estructura i els objectius a llarg termini.
02
Diagnòstic
Anàlisi jurídica, fiscal i patrimonial de la situació actual en totes les jurisdiccions implicades.
03
Esborrany i debat
Primera proposta de protocol, discutida amb tots els membres de la família en un procés participatiu.
04
Redacció final
Document definitiu coordinat amb els estatuts, pactes de socis, testaments i estructures patrimonials.
05
Seguiment
Revisió periòdica del protocol i actualització davant de canvis familiars, empresarials o normatius.
Quan és el moment ideal per fer un protocol familiar?
+
El moment ideal és quan tot va bé. El protocol familiar és molt més fàcil de dissenyar i acordar quan no hi ha conflicte actiu, quan els fundadors encara estan actius a l’empresa i quan els hereus són joves. Esperar que hi hagi un problema sol fer el procés més difícil i més costós. Una bona regla: si hi ha més de dos accionistes familiars o si la següent generació ja està incorporada a l’empresa, és el moment de plantejar-ho.
El protocol familiar té validesa jurídica?
+
El protocol familiar com a document global no sempre és un contracte jurídicament vinculant per si sol, però els seus compromisos es poden incorporar a documents amb plena força legal: estatuts socials, pactes de socis, testaments, capitulacions i contractes de compravenda de participacions. La clau està en la coordinació entre el protocol i els instruments jurídics que l’implementen.
Quina diferència hi ha entre protocol familiar i pacte de socis?
+
El pacte de socis regula les relacions entre els socis d’una societat en la seva condició de socis (transmissió de participacions, govern corporatiu, sortida). El protocol familiar és més ampli: inclou la relació entre els membres de la família independentment de la seva condició de socis, abastant aspectes com la successió, els valors de la família, l’accés a l’empresa de noves generacions i la resolució de conflictes familiars. Tots dos documents han d’estar coordinats.
Poden assessorar en patrimonis distribuïts en diverses jurisdiccions?
+
Sí. És un dels nostres principals avantatges. Per a patrimonis amb actius a Andorra, Espanya i França, coordinem els equips dels quatre despatxos des d’un únic punt de contacte. Això és especialment rellevant en planificació successòria, on les diferències entre els sistemes jurídics de cada país poden generar situacions inesperades si no es planifiquen amb anticipació.
Què és un family office i quan té sentit crear-lo?
+
Un family office és una estructura de gestió privada del patrimoni familiar que centralitza l’administració d’inversions, fiscalitat, successió i altres aspectes patrimonials. Té sentit a partir d’un determinat nivell de patrimoni (habitualment a partir de diversos milions d’euros en actius) o quan la complexitat de la gestió justifica una estructura dedicada. Pot ser un family office propi o una participació en un multi-family office compartit.
Contacte confidencial
Una conversa
confidencial
sense compromís
La primera reunió no és d’advocats: és una conversa sobre la família, els objectius i el llegat que volen construir. Sense formularis ni documentació prèvia.
Primera conversa confidencial
Discreció total · Sense compromís
Serveis relacionats
Serveis que
complementen el protocol
Pactes de Socis
Coordinació del protocol amb el pacte de socis: govern corporatiu i transmissió de participacions.
Veure servei →
Planificació Fiscal
Optimització fiscal de la transmissió del patrimoni i l’empresa entre jurisdiccions.
Veure servei →
Estructuració Societària
Holding familiar, SCI i altres vehicles per organitzar i protegir el patrimoni.
Veure servei →
M&A · Transmissió empresarial
Venda total o parcial de l’empresa familiar quan arriba el moment del relleu generacional.
Veure servei →